Новости для юриста

24 января 2018

Роспотребнадзор пригрозил бизнесу штрафами за отказ принимать банкноты 200 и 2000 руб.
Размер штрафа зависит от того, как проверяющие квалифицируют это нарушение.
Наиболее вероятно, что усмотрят нарушение ч. 4 ст. 14.8 КоАП РФ: продавец не обеспечил возможность оплатить товары, работы, услуги наличными. Юрлицу придется заплатить штраф от 30 тыс. до 50 тыс. руб., должностному лицу - от 15 тыс. до 30 тыс. руб.
Если усмотрят ущемление права потребителей, штрафы будут меньше: для юрлиц - от 10 тыс. до 20 тыс. руб., а для должностных лиц - от 1 тыс. до 2 тыс. руб.
Напомним, новые банкноты Центробанк ввел в обращение 12 октября 2017 года. С этой даты продавцы (исполнители) обязаны принимать их для оплаты товаров, работ и услуг. Это следует из ГК РФ и Закона о Банке России. Роспотребнадзор отметил, что потребитель сам выбирает, какими официально обращающимися банкнотами и монетами рассчитываться.
Документ: Информация Роспотребнадзора от 17.01.2018

 

Поправки к ГК РФ: банкам придется дать потребителям возможность самим решать, как выплачивать кредит
Заемщик сможет сам выбрать, какой вид ежемесячного платежа по кредиту для него наиболее предпочтителен: аннуитетный или дифференцированный. Кредитор будет обязан предоставить заемщику такое право. Соответствующие поправки к ГК РФ внесены в Госдуму. Как утверждают разработчики проекта, сейчас большинство кредитных организаций не представляют потребителю, оформляющему кредит, право выбрать вид ежемесячного платежа.
В проекте речь идет только о займах, которые предоставляются заемщику-гражданину для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью.
Документ: Проект Федерального закона N 364312-7. Внесен в Госдуму 16 января 2018 года

 

Госуслуги: проект о запрете повторного возврата документов по новым основаниям прошел первое чтение
Планируется запретить требовать у заявителя документы или информацию, отсутствие и (или) недостоверность которых не указывались при первоначальном отказе.
Исключения из правила:
- после первой подачи документов изменились требования НПА, которые касаются этой государственной или муниципальной услуги;
- выявлен факт противоправных или ошибочных действий должностного лица при первом отказе.
Что касается последнего случая, то по проекту такая "халатность" должна подтверждаться актом. Он подписывается руководителем органа, который предоставляет услугу, и вручается заявителю.
Документ: Проект Федерального закона N 269940-7. Принят в первом чтении 10 января 2018 года

 

С 30 марта оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке можно будет быстрее
В Закон о противодействии легализации преступных доходов вносятся соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций, а также их клиентов. Последние смогут предоставить этим компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной организации заключить договор банковского счета (вклада).
Речь идет о случаях отказа из-за того, что:
- клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);
- есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).
Указанные организации должны будутрассмотреть документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, устранены ли основания отказа.
Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом Росфинмониторинг. Срок - не позже рабочего дня, следующего за датой устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.
Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.
Документ: Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные положения вступают в силу 30 марта 2018 года)

 

С 16 февраля расширяется состав инсайдерской информации
Компаниям и их топ-менеджерам придется соблюдать требования Закона об инсайдерской информации в отношении еще двух видов сведений, которые касаются:
- эмитента;
- контролирующей его компании;
- подконтрольной эмитенту организации, которая имеет для него существенное значение;
- лица, которое предоставило обеспечение по облигациям эмитента.
Состав инсайдерской информации расширен за счет:
1. Информации об имуществе, в отношении которого суд или приставы приняли обеспечительные меры. Имущество должно составлять 10 или более процентов балансовой стоимости активов указанных лиц на дату окончания последнего завершенного отчетного периода до принятия обеспечительных мер;
2. Сведений о возбуждении уголовного дела в отношении единоличного исполнительного органа указанных лиц, а также членов совета директоров эмитента. Информация должна поступить эмитенту от органов предварительного следствия или дознания.
Документ: Указание Банка России от 30.10.2017 N 4593-У (вступает в силу 16 февраля 2018 года)

______________________________

Приглашаем на семинары и вебинары для юристов по акутальным правовым и юридическим вопросам в Ростове-на-Дону